Босна и Херцеговина је пред готово извјесним повратком на сиву листу Радне групе за финансијску акцију (ФАТФ).
Према информацијама које смо добили, сада је готово потпуно извјесно да ће БиХ завршити на сивој листи ФАТФ Савјета Европе, што ће имати несагледиве посљедице по БиХ, којих јавност још није свјесна, али ће их осјетити током мјесеци и година које долазе.
ФАТФ: Одлука још није формална, али тема долази на пленум
Иако нам у ФАТФ-у нису могли директно одговорити на питање хоће ли БиХ бити стављена на црну листу, потврдили су да ће се о тој теми ускоро расправљати на пленарној сједници.
“С обзиром на то да процјену БиХ води Комитет експерата за евалуацију мјера за спречавање прања новца (МОНЕYВАЛ), једно од девет регионалних тијела у оквиру ФАТФ-а, чија је БиХ чланица, за додатне информације потребно је да се обратите директно МОНЕYВАЛ-у. Посљедња евалуација БиХ, коју је спровео МОНЕYВАЛ, спроведена је 2024. године. Извјештај садржи процјену усклађености земље са ФАТФ стандардима, као и препоручене кораке за даље поступање”, појаснили су.
Негативна оцјена МОНЕYВАЛ-а из 2024. године
Подсјећања ради, у том извјештају објављеном крајем 2024. године, БиХ није задовољила стандарде у области превенције прања новца и финансирања терористичких активности.
Институционални напредак уз озбиљне системске слабости
Иако је констатован одређени напредак у изградњи институција и правног оквира, као и чињеница да банке спроводе процедуре надзора трансакција, забиљежен је читав низ слабости и пропуста, посебно у погледу кориштења финансијске форензике, квалитета финансијских истрага и правосудног поступања, као и доношења проактивних мјера за превенцију ових појава.
Осим тога, констатовано је да мјере надзора над нотаријатима и другим правним субјектима нису на истом нивоу као када је ријеч о банкама, а проблем представља и недовољна транспарентност у невладином сектору.
Упозорења ЕУ: Угрожене кључне европске погодности
Када је ријеч о Делегацији ЕУ, они већ неколико седмица озбиљно упозоравају да би читав низ европских погодности могао бити угрожен уколико БиХ буде враћена на сиву листу, попут приступа СЕПА систему, односно јединственом европском платном промету. Ова погодност би појефтинила и олакшала финансијске трансакције између БиХ и ЕУ, као и омогућила БиХ приступ дигиталном евру и другим дигиталним рјешењима које припрема ЕУ.
Сљедећа евалуација тек 2031: дуготрајна блокада на видику
Како су за Независне упозорили у ФАТФ-у, сљедећа евалуација МОНЕYВАЛ-а за БиХ планирана је тек за 2031. годину, што отвара питање како ће БиХ бити скинута са сиве листе прије наредне деценије.
Економске и финансијске посљедице за институције и грађане
У Делегацији ЕУ упозоравају да би сива листа могла имати озбиљне економске и финансијске посљедице по институције, привреду и грађане БиХ.
“Како би се избјегао улазак на сиву листу ФАТФ-а, надлежне институције треба да убрзају спровођење препоручених мјера, посебно у области јачања капацитета за спречавање прања новца и финансирања тероризма, ефикаснијег надзора нефинансијског сектора, унапређења међународне сарадње те спровођења циљаних финансијских санкција Уједињених нација”, истичу они.
Закони које ЕУ сматра кључним
ЕУ, како наводе, сматра да је потребно усвојити закон о одузимању и управљању имовином и закон о циљаним финансијским санкцијама за тероризам, финансирање тероризма и пролиферацију оружја за масовно уништење, те успоставити регистар стварних власника правних лица у БиХ.
Институције БиХ тврде да је остварен значајан напредак
У институцијама БиХ пак тврде да је остварен значајан напредак. Тако је Ивица Бошњак, замјеник министра безбједности БиХ, након састанка с Луиђијем Сореком, шефом Делегације ЕУ, рекао да је, између осталог, успостављено Стално координационо тијело за спречавање прања новца и финансирања терористичких активности као кључни механизам координације свих надлежних институција у БиХ, да је усвојен Правилник о спровођењу Закона о спречавању прања новца и финансирања терористичких активности, те да се интензивно спроводе активности на коначном усаглашавању Нацрта закона о примјени мјера ограничавања, који се примарно односи на спровођење резолуција Савјета безбједности Уједињених нација.
